招商基金正逐步打造具有自身特色的投资顾问业务生态，2021年10月18日正式推出“招财乐”投顾服务品牌，并于12月20日上线天天基金，实现全面展业

《投资时报》记者 章敬宇

买什么，怎么买，何时买，何时卖？这也许是基金投资亘古不变的难题。如何了解客户需求，并提供有温度服务，招商基金“招财乐”投顾正在积极向着懂投资，但更懂客户的方向前行。

经过19年的投研深厚积淀，以及近6年的类投顾业务探索，招商基金正在逐步打造具有自身特色投资顾问业务生态。招商基金从2015年开始尝试探索基金智能投顾业务，先后推出“量子智投服务”与“智能财富管理平台”并荣获2018年度和2019年度“深圳市金融创新奖”，充分积累类投顾业务实践经验。今年，招商基金投顾业务也有了新的升华，2021年10月18日正式推出“招财乐”投顾服务品牌，并于12月20日，上线天天基金，实现全面展业。作为第二批投顾业务试点机构中首批展业的基金公司，招商基金投顾团队未来将致力于为更广大的基金投资者进行专业、多元、有温度的基金投顾服务。

招商基金以客户体验为中心，将投顾业务拆解为“顾-投-顾”的闭环体系，第一个顾就是做到了解客户。近年来招商基金围绕公司超1亿数量的客户，应用大数据及AI建模，进行客户行为、意图及盈利体验分析，并对客户分类运营与陪伴，在客户投资体验上得到有效提升。未来在投顾场景下，将在过去实践经验的基础上进行更为深度的探索，在充分“顾”的基础上，为客户提供精准化的策略匹配与差异化投顾服务。

在产品线的布局上招商基金也充分体现了以客户体验为中心。以此次上线天天基金的投顾组合产品线为例，共覆盖四大赛道、包括7个不同策略的组合，既有定位货币升级、货币增强的组合，有基于稳健思路的多个固收+组合，也有积极进取的行业掘金组合，此外还有止盈策略的目标止盈组合，产品组合丰富多样，适合不同风险偏好投资者的需求。

与此同时，招商基金经过多年类投顾业务沉淀，已储备一支专业投顾团队。投顾投研团队融合招商基金多年来在宏观、策略、量化、FOF、绝对收益等领域的积累与沉淀，团队成员拥有丰富的资产配置、宏观策略分析与基金研究经验。投顾服务团队在量化研究与金融科技领域积累了深厚基础，运用机器学习等算法技术持续洞察和跟踪客户投资体验。招商基金投顾团队致力于为客户打造一站式服务闭环，懂投资，更懂你。

招商基金承载招商百年的积淀，目前母子公司总资管规模超1.2万亿，规模行业领先，综合实力居前。作为招商银行大财富管理价值循环链中的重要一环，将以投顾业务为抓手之一，充分发挥集团内资源协同优势，实现业务的快速平稳发展。投顾业务是基金行业新时代具有里程碑意义的一次新征程，招商基金已在投资管理、客户服务、合规风控、产品设计、系统建设及运营保障方面做足充分准备。未来，招商基金投顾团队将持续以客户为中心，与合作伙伴一起为投资者提供体验更好的投顾服务，在财富管理大时代为投资者进一步创造价值。